Giochi e retail tra i settori più a rischio frodi digitali: l'analisi di TransUnion

Dopo aver raggiunto cifre simili a quelle precedenti alla pandemia lo scorso anno, TransUnion, analizzando lo State of Omnichannel Fraud Report 2023, ha osservato un aumento globale dell'80% delle frodi nelle transazioni digitali nel 2022. Secondo i dati gestiti dalla Global Intelligence Network di TransUnion e da uno studio aggiuntivo, il rischio cui sono esposti sia i cittadini che le aziende è ancora più alto rispetto al 2019.

Lo studio di TransUnion rileva che il 4,6% di tutte le transazioni digitali effettuate dai consumatori in tutto il mondo nel 2022 erano sospette di frode. Il dato è in linea con i tassi osservati nel 2019. Tuttavia, il numero di transazioni è cresciuto in modo esponenziale in questi tre anni, il che significa che il numero totale di transazioni sospette di frode è aumentato in modo allarmante. 

In sostanza, i tentativi di frode sono quindi aumentati dell'80% tra il 2019 e il 2022. Questo dato non può però essere considerato positivo poiché le transazioni sospette di frode in alcuni settori sono aumentate notevolmente rispetto allo scorso anno: il 33% in più nel settore retail, il 29% in più nell'industria assicurativa e il 12% in più nelle comunità online.

"La pandemia ha cristallizzato il fatto che i criminali informatici possono concentrare le loro attività su aziende e istituzioni che hanno accesso diretto a denaro o prodotti e servizi che possono essere facilmente convertiti in valore monetario", avverte Shai Cohen, vicepresidente senior e responsabile globale delle soluzioni antifrode di TransUnion.

 "I programmi di recupero statale sono stati oggetto di numerosi tentativi di frode, ma i settori più minacciati rimangono quelli che si sono concentrati principalmente sulle interazioni digitali con i consumatori", aggiunge Cohen.

Il tipo di frode più comune è relazionata alle carte di credito

I settori più a rischio a livello globale sono quello dei giochi e del retail. 

Nell'analisi condotta a livello globale, TransUnion ha osservato che i settori del gioco d'azzardo e del retail sono quelli maggiormente esposti a tentativi di frode nelle transazioni digitali, con il 7,5% e il 7,2% rispettivamente del totale delle transazioni. Seguono i videogiochi, con il 5,4%, i servizi finanziari, con il 4,2% e le comunità online (ad esempio, app di incontri o forum), con il 4%. Tuttavia, l'industria che ha sperimentato il maggior incremento nel numero di transazioni sospette di frode dal 2019 è quella dei viaggi e del tempo libero registrando un +117%.

Il rapporto di TransUnion segnala anche un numero significativo di cittadini che hanno subito tentativi di frode utilizzando alcune piattaforme di comunicazione. Lo studio, condotto in 18 paesi e territori in tutto il mondo, rivela che più della metà (52%) dei consumatori intervistati ha dichiarato di aver subito tentativi di truffa negli ultimi tre mesi del 2022.

"L'esplosione delle transazioni digitali che abbiamo vissuto durante la pandemia, hanno portato ad un aumento delle perdite per frode nelle transazioni effettuate attraverso canali digitali", afferma Lisette González, direttore generale di TransUnion in Spagna. "I consumatori si aspettano che le organizzazioni con cui interagiscono digitalmente proteggano le loro identità e i loro account online, quindi quelle entità che non investono sforzi nel soddisfare le preferenze dei clienti perderanno una parte significativa del business".

Per quanto riguarda il tipo di canale e di frode, TransUnion ha osservato che la maggior parte delle chiamate ricevute (85%) dai servizi di assistenza clienti delle istituzioni finanziarie sono state effettuate da telefoni cellulari, ma solo il 14% di queste chiamate è stato considerato ad alto rischio.

Al contrario, solo il 3% delle chiamate ricevute dai servizi di assistenza clienti delle istituzioni finanziarie è stato effettuato tramite servizi VoIP (senza un indirizzo fisico associato) e, tuttavia, il 62% di queste chiamate è stato considerato ad alto rischio di frode.

Le violazioni dei dati hanno causato perdite record nel 2022

Il rapporto di TransUnion rivela anche la gravità delle violazioni dei dati subite nel 2022. Utilizzando la tecnologia di Sontiq, una società di TransUnion, è stato osservato un aumento dell'83% nel numero di violazioni dei dati confrontando quelli che vanno dal 2020 al 2022. Inoltre, la gravità delle violazioni in quel periodo è cresciuta del 6%. Queste violazioni hanno creato un mercato nero di identità sintetiche che è diventato uno dei maggiori problemi di sicurezza nel 2022. I saldi in sospeso attribuiti alle identità sintetiche per la stipula di prestiti personali, carte di credito di negozi o per l'acquisto di veicoli hanno raggiunto livelli record negli Stati Uniti: 1,3 miliardi di dollari nell'ultimo trimestre del 2022 e 4,6 miliardi di dollari nell'intero anno 2022.

Como i casinò online contrastano truffe, tentativi di frode e violazioni di dati

I casinò online sono consapevoli dei rischi legati alle frodi e alle truffe e, per questo motivo, adottano diverse misure per combatterle e garantire un'esperienza di gioco sicura e affidabile.

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Sistemi di rilevamento delle frodi: I casinò online impiegano algoritmi avanzati e sistemi di intelligenza artificiale per monitorare e analizzare il comportamento dei giocatori e individuare schemi sospetti che possano indicare tentativi di frode.

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Collaborazione con altre organizzazioni: I casinò online cooperano con altre aziende del settore, autorità di regolamentazione e organizzazioni anti-frode per condividere informazioni e risorse nella lotta contro le truffe.

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In conclusione, i casinò online adottano una serie di misure e strumenti per combattere le frodi e proteggere i giocatori. Tuttavia, è importante che anche i giocatori siano consapevoli dei rischi e scelgano casinò online affidabili, con licenze valide e sistemi di sicurezza adeguati.

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